Швейцарский регулятор представил новые требования для компаний из сферы блокчейна

Управление по надзору за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) опубликовало новые требования для осуществления платежей #блокчейн-компаниями в своей юрисдикции. Они распространяются на поставщиков услуг в сфере #блокчейна, в том числе биржи, #кастодиальные сервисы и торговые платформы.

FINMA отмечает, что документ разрабатывался в соответствии с опубликованными в июне рекомендациями по регулированию цифровых активов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Регулятор подчёркивает, что компании в сфере блокчейна не могут уклоняться от соблюдения действующих правовых стандартов, связанных, например, с противодействием отмыванию денег. Более того, по его мнению, подобные риски особенно актуальны для индустрии блокчейна ввиду наличия в ней механизмов для псевдонимного совершения транзакций.

Поставщики услуг в сфере блокчейна должны осуществлять идентификацию клиентов, придерживаться основанного на рисках подхода к мониторингу их деловых отношений и уведомлять Комитет по борьбе с отмыванием денег о любой подозрительной активности на своих платформах.

Вместе с тем, требования по передаче информации клиентов блокчейн-компаниями должны соблюдаться в той же степени, что и банками. Для передачи информации могут использоваться обычные коммуникационные каналы.

FINMA подчёркивает, что отклоняется от рекомендаций FATF, так как отказывается включать в список исключений платежи, осуществляемые с использованием нерегулируемых сервисов-кошельков.

В своей публикации FINMA отмечает, что в настоящее время не существует национальных или международных систем, которые могли бы обеспечить надёжную передачу информации о платежах, осуществляемых с помощью блокчейна. Кроме того, отдельные поставщики услуг ещё не успели заключить двусторонние соглашения на передачу информации. Когда такие механизмы появятся, их использование станет обязательным для участников #криптовалютной отрасли.

Также сегодня стало известно, что FINMA выдало банковские лицензии и лицензии дилеров ценных бумаг блокчейн-компаниям SEBA Crypto и Sygnum. Регулятор отметил, что компаниям, деятельность которых полностью связана с индустрией блокчейна, такие лицензии были выданы впервые. Они позволят SEBA Crypto и Sygnum предоставлять услуги институциональным и профессиональным клиентам.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *